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市金融办提醒南通市民——私募基金投资至少要“五看”
来源:南通市金融办 发布时间:2018-09-30 字体:[ ]

南通市金融办祝各位市民朋友国庆快乐!

国庆长假也是各类“理财”机构募资的活跃期,各位市民朋友请擦亮眼睛,审慎投资,切防风险。近期,国内私募投资领域风险频发,一些机构以私募投资基金为名,以高额回报为诱饵,开展非法金融活动,具有较强的迷惑性,我市一些市民也上当受骗,造成了较大的财产损失。在此,南通市金融办提醒广大市民,要防范打着“私募投资基金”旗号进行的非法集资等违法犯罪活动。部分有能力、有条件的市民朋友,如果有意愿投资私募,至少要“五看”。

“一看”是否为“私”募:私募机构不可直接向市民公开推介其私募基金产品。

私募基金风险较大,因此需要筛选出与其风险承受能力相适应的投资者,募集机构在推介行为开始之前需通过投资者风险识别能力和风险承担能力问卷调查筛选出特定对象作为潜在客户。如果某机构未经任何筛选程序,直接通过线下、线上广告渠道向市民朋友推介其基金产品,市民朋友就要当心了!

相关规定:

1.《私募投资基金募集行为管理办法》规定:(1)募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。(2)募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序,不得向任何人宣传推介私募基金。(3)在向投资者推介私募基金之前,募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序,对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

2.《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》等文件规定,私募机构募集资金的过程中:(1)不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。(2)不得夸大或者片面宣传产品,不得夸大或者片面宣传资产管理计划管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩。不得承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。(3)私募基金的投资者人数一般不超过200人。

“二看”机构是否有资格:重点关注机构的募资资格以及募集该类别基金的资格。

一方面,只有两类机构具有私募募资资格。一类为在基金业协会已经登记的基金管理人,市民朋友可以在基金业协会管理人登记信息公示板块上(http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/manager/index.html)查询相关信息。另一类为在中国证监会取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的基金销售机构,市民朋友可以在基金业协会基金销售机构信息公示板块上(http://www.amac.org.cn/xxgs/cyjggs/jjxsjg/382714.shtml)查询相关信息。如果市民朋友未在基金业协会官网两个信息公示板块内查询到募资机构信息,则不建议市民朋友进行投资。

另一方面,私募基金管理人只能募集登记业务范围内的基金。在管理人登记信息中,大家也要留意私募基金管理人的机构类型,若管理人机构类型为私募股权、创业投资基金管理人,如果该管理人募集的基金计划从事上述之外的业务,比如公开市场证券投资、衍生品投资等业务,则该基金也存在风险。

相关规定:

1.《私募投资基金募集行为管理办法》规定:在中国证券投资基金业协会(以下简称中国基金业协会)办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金,在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。

2.基金业协会发布的私募基金登记备案相关问题解答(十三),私募基金管理人在申请登记时,应当在“私募证券投资基金管理人”、“私募股权、创业投资基金管理人”等机构类型,以及与机构类型关联对应的业务类型中,仅选择一类机构类型及业务类型进行登记;私募基金管理人只可备案与本机构已登记业务类型相符的私募基金,不可管理与本机构已登记业务类型不符的私募基金;同一私募基金管理人不可兼营多种类型的私募基金管理业务。

“三看”投资是否有门槛:投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且必须满足合格投资人条件。

市民朋友们投资私募基金时应量力而行,除满足投资额要求外,还需看一看自己是否满足私募基金合格投资人条件:单位投资者净资产不低于1000万元;个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。如果某私募机构告知市民朋友不满足上述条件也可以进行投资,份额由他人代持,市民朋友就要当心了!

相关规定:

1.《私募投资基金监督管理暂行办法》规定合格投资者应符合三个条件:(1)具备相应风险识别能力和风险承担能力;(2)投资于单只私募基金的金额不低于100万元;(3)单位投资者净资产不低于1000万元;个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

2.《私募投资基金募集行为管理办法》明确禁止有下列违背合格投资者制度的行为:向非合格投资者销售私募基金份额,明知投资者实质不符合合格投资者标准,仍予以销售确认,或者通过拆分转让私募基金份额或其收益权等方式,变相突破合格投资者标准。

“四看”基金产品是否备案:私募基金募集后应到基金业协会进行备案,一般会明确托管机构。

私募基金募集成立后,私募基金管理人要向基金业协会办理基金备案。市民朋友可以在中国证券投资基金业协会网站上(http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/fund/index.html)查询私募基金备案情况。如果未能查询到相关信息,或者相关信息与实际情况不匹配、与介绍不一致,建议不要对该基金进行投资或尽快追回。另外,私募基金原则上应当由基金托管人托管(一般为银行及券商),负责对募集资金的监管,缺少这一环节可能会在一定程度上弱化私募基金财产的安全,增大风险。建议市民朋友尽量选择存在托管安排的私募基金。

相关规定:

1.《基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》规定:私募基金管理人成立后要向基金业协会进行管理人登记,管理人登记后才能进行基金的募集,私募基金募集完毕后,私募基金管理人要向基金业协会办理基金备案。

2.《私募投资基金监督管理暂行办法》规定:除基金合同另有约定外,私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

“五看”私募基金实际运作是否合规。

私募基金管理人登记和私募基金备案,是对私募基金合规性的最低标准,但并不是基金安全的保证。如果基金实际运作中,出现以下几种情况,市民朋友也需高度关注。

1.基金承诺最低收益。根据相关规定,私募基金是不允许承诺最低收益的,而承诺高额收益一般是某些假借私募基金之名行非法集资之实的惯用手段,广大市民应高度警惕。

2.资金汇入个人账户。有的私募基金管理人的高管自我出资成立私募产品并备案,再以产品的名义骗取投资者投资,募集到的资金并没有进入基金账户,而是直接进入个人账户并立即被挪用。

3.投向属于股票、股权、债券(沪深交易所、银行间交易商协会交易的债券)或期货期权之外的其他领域的。当前,基金业协会明确停止接受新增申请的产品系不属于私募投资基金范围的产品(即底层标的为民间借贷、小额贷款、保理资产等属于借贷性质的资产或其收(受)益权),遇到上述情况,投资者要高度警惕。

4.未按合同约定运营管理。已投资私募基金的市民朋友需密切关注基金运营管理情况。如果出现未按合同向投资者披露基金运作信息、发生可能影响投资者合法权益的重大信息时未向投资者披露等情况,应及时采取适当措施维护自身合法权益。另外,如果出现违反合同约定列支费用、未按基金合同约定的投资范围投资、未履行投资决策程序等情况,也属于重大违规,应予以密切关注,并及时采取适当措施维护自身合法权益。

广大市民朋友在投资私募基金的过程中,可登陆中国证券投资基金业协会官网http://www.amac.org.cn,查询相应私募基金和管理人信息。一旦发现私募基金管理人、私募基金及从业人员公示信息中存在虚假或不实内容,可致电中国证券投资基金业协会进行投诉,投诉电话010-66578241。

截止9月底,根据基金业协会官网公示信息,注册在我市的私募基金管理人59家,管理的基金产品一共145支,相应名单已公示在我办金融办网站,网址为:http://jrb.nantong.gov.cn/ntsjrb/ ,市民可上网进行查询。若发现私募基金存在涉嫌非法集资的情况(包括我市已登记的基金管理人和已备案的基金),可致电南通市非法集资奖励举报热线进行举报,各地举报电话如下:

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